重庆ODI 外汇锁汇居然能全绕开？
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重庆ODI 外汇锁汇居然能全绕开？
做跨境商务快十年了，去年帮重庆一家制造企业做ODI出境方案，老板一上来就说"先帮我锁个汇，不然汇率波动太吓人"。我给他算了一笔账：锁汇成本加上保证金占用，一年少说几十万。后来我们调整了方案，用了人民币跨境结算加自然对冲，锁汇的钱全省了，老板说"以前只知道锁汇，没想到还能这么玩"。
很多做ODI的企业一谈外汇风险就只想到锁汇，其实合规的路子不止一条。
一、外汇风险，不一定非要靠锁汇解决
1. 锁汇不是能的，成本也不低
远期结售汇（也就是常说的锁汇）要交保证金，一般是金额的3%到10%，大额投资的话，资金占用不小
而且锁汇期限越长，点数越高，一年期的锁汇成本有时候比汇率波动本身还吓人
我常跟客户说：锁汇是买保险，保险是要花钱的，能通过业务结构解决的，就别花这个冤枉钱
2.一个很少有人提的路径：ODI用人民币直接出境
很多人以为境外投资只能用美元，其实人民币跨境结算早就铺开了
重庆作为跨境人民币结算试点城市，ODI用人民币出境的通道很顺畅，不需要购汇，自然也就不存在汇率风险
特别是投资一带一路沿线国家，很多地方现在都接受人民币直接投资，手续跟外币ODI一样，还省了汇兑成本
3. 自然对冲才是高手的玩法
什么叫自然对冲？就是你境外汇出去的是投资款，境外公司赚了钱以后汇回来的也是同一种货币，进出抵消，不用锁汇
比如你在东南亚建厂，用美元投资，产品卖出去收美元，利润分红也是美元，只要不换回人民币，就没汇率损失
很多企业焦虑汇率，本质上是把所有外汇都当成了"要换成人民币才算钱"，其实外汇本身就是资产
二、提问和解答
问：ODI用人民币出境跟用美元比，有什么不一样的地方？
答：审批流程基本一样，都要走境外投资备案和外汇登记，只是币种不同。好处很明显：第一，不用购汇，省了汇兑手续费和汇率波动的风险；第二，人民币现在在很多国家认可度越来越高，特别是东南亚、中亚这些地方，用人民币结算反而更方便。我去年帮一家做基建的企业做过一笔，老板说早知道能走人民币，前几年汇率亏的钱都够买两套设备了。
问：是不是所有ODI项目都适合用人民币？
答：不一定，要看你投资的目的国和当地的外汇管制情况。有些国家外汇管制严，人民币进去容易出来难，那就得提前规划好。还有就是要看你境外公司的业务，如果主要收美元，那用美元投资反而更匹配。所以做ODI之前，一定要先把整个资金路径和业务链条捋清楚，币种选对了，能省不少钱。
三、外汇风险管理，的是"不用管"
做跨境久了，发现一个有意思的现象：越是新手，越关心今天汇率多少、要不要锁汇；越是做了很多年的老外贸，反而很少聊锁汇。
因为他们已经把汇率风险消化在业务结构里了——币种匹配、收支同向、时间对冲，这些做到位了，汇率波动对利润的影响自然就小了。
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